جرم پول شویی و مجازات آن

جرم پولشویی به چه معنا مى باشد؟  ارتكاب به اين  عمل جرم محسوب مى شود؟ مراحل ارتكاب به اين جرم چه مى باشد؟ اين جرم انواعى هم دارد؟ چه آثار و پيامدهايى را مى تواند به همراه داشته باشد؟ مجازات مرتكبين اين جرم چيست؟ كدام مرجع و دادگاه، صالح به رسيدگى به اين جرم مى باشد؟

تعريف جرم پولشویی

جرم پولشویی به معنای تبديل كردن پول كثيف به پول تميز مى باشد. وكيل جرم پولشویی بيان مى دارد: منظور از پولشويى يعنى اينكه، قاچاقچيان يا بهتراست بيان كنيم، تبهكاران و مجرمان جرم هايي مانند، كلاهبردارى و سرقت، و همچنين دلالى، پول هاى زيادى كه از اين راه بدست مى آورند كه نامشروع و غير قانونى میباشد. و براى آنكه از مقدار پول هنگفتى كه بدست آوردند، به راحتى آن را استفاده كنند، تصميم به مشروع كردن آن مى گیرند. وكيل جرم پولشویی اضافه مى كند: اين دسته از مجرمين در بين خودشان اصطلاحى دارند، با نام شستن پول هاى بدست آورده( به ظاهر مشروع شده) پس عنوان پولشويى از اين واژه گرفته شده است.

در پرونده هایى كه موضوع آنها، جرم پولشویی است، بايد دقت داشت كه مجرمان براى فريب دادن مأموران دولتى ،از يكسرى افراد استفاده مى كنند كه شايد در ظاهر مجرم نباشند، اما قسمت اصلى جرم را انجام مى دهند( واريز پول به حساب اين اشخاص که می تواند شحقیق یا حقوقی مانند شرکت ها یا موسسه ها باشد).

• نکته: وكيل جرم پولشویی مى گويد: قسمت اول جرم كه همان بدست آوردن پول از راه غير قانونى (سرقت و كلاهبردارى ، قاچاق،دلالى…) است.مجرمان نقش اصلى را دارند و متهم هستند، اما بايد ذكر كرد كه افرادى هم كه پول به حساب آنها واريز مى شود، مجرم محسوب مى شوند.

تعريف قانونى جرم پولشویی

جرم پولشویی از لحاظ حقوقى و قانونى در ماده ٢ قانون مبارزه با پولشويى مصوب ١٣٨٢ اينگونه تعريف شده است: پولشويى عبارت از تحصيل، تملك، نگهدارى يا استفاده از عوايد حاصل از فعاليت هاى غیر قانونى، با علم به اين كه بطور مستقيم در نتيجه ى ارتكاب جرم بدست آمده باشد.

آیا پولشويى جرم است؟ چه کارهایی پولشویی محسوب می شود؟

خيلى وقتها اين سوال در ذهن مردم نقش مى بندد كه مگر پولشويى جرم است؟ چطور مى توان پول راشست؟

وكيل متخصص در جرم پولشویی در پاسخ به سوالات اينطور جواب مى دهد: ارتكاب به پولشويى جرم محسوب مى شود، چرا كه در قانون اين عمل جرم انگارى شده، و قانونى مختص به اين جرم وجود دارد، با تحت عنوان، قانون مبارزه با پولشويى. در پاسخ به شسته شدن پول نيز بايد ذكر كرد كه اين اصطلاحى است كه مرتكبين اين جرم براى خودشان قرارداده اند. و منظور استفاده كردن از پولهايى است كه از راه غير قانونى بدست آورند و همچنين فريب دادن مأمورين دولتى مي باشد، و در ذهن خود آن را مشروع و قابل استفاده می کنند.

 توضيحاتى بیشتر در مورد این جرم

وكيل جرم پولشویی إذعان مى دارد: جرم پولشویی از دسته جرايم فرعى و تبعى است. يعنى ارتكاب اين جرم مسلتزم ارتكاب يك جرم اصلى مى باشد. مثلا در جرم قاچاق مواد يا اسلحه، مجرمين پول زيادى را بدست مى آورند. براى آنكه از اين مقدار پول زياد، استفاده كنند، آن را در حساب شخص يا شركت ديگرى واريز مى كنند. که در اینصورت جرم ارتکابی عنوان بین المللی به خود می گیرد و به آن جرم پولشویی الکترونیکی گفته میشود، که از طریق واریز کردن پول از بانک داخل کشور به کشور خارجی که محل و مقرر تعیین شده آنها میباشد.

مراحل جرم پولشویی چیست؟

جرم پولشویی نيز فرايندى است كه  از چندين مرحله متشكل مى شود. وكيل جرم پولشویی مى گويد: در پروندهايي كه موضوع آنها جرم پولشويى است، بايد دقت داشت كه مراحل جرم پولشویی انجام شده باشد( منظور تمام مراحل)

مراحل پولشويى به شرح ذيل مى باشد:

1- اولين مرحله تبديل هست. منظور كه پول هاى حجيم بدست آمده را به اموال كوچك تبديل مى كند.

یعنی مجرمان پول هاى نقدى خود را به مبالغ جزئى در چندين بانك متعدد سرمايه مى كنند.

وكيل جرم پولشویی بيان مى دارد: سرمايه گذارى مى تواند بصورت موسسه هاى رسمى و غير رسمى در خارج كشور باشد و انتقال دادن اين خرده حساب ها به آن مكان  باشد. به اين مرحله تزريق نيز گفته مى شود.

2- مرحله دوم جدا كردن منشأ پول يعنى پنهان كردن و تلاش براى انجام دادن معامله هاى متعدد مى باشد. وكيل متخصص در ادامه اضافه مى نمايد: اين مرحله به مرحله لايه بندى تعريف شده است.

3- مرحله سوم جدا كردن پول هاى بدست آمده كه منشأ آن غير قانونى است میباشد. و پول ها را در قالب موسسه هاى اقتصادى سرمايه گذارى مى كنند. در واقع اينگونه مى توان گفت كه  منظوريكپارچه كردن و ادغام كردن پول ها ميباشد.که  از طريق پول هاى نامشروع که آن را به ظاهر مشروع کرده اند،  نشان مى دهند.

انواع جرم پولشویی در قانون ایران

جرم پولشویی به مانند برخى از جرايم، داراى انواع گوناگونى است.

در پرونده هايي كه موضوع آن ها مربوط به جرم پولشويى است، وكيل جرم پولشويى بيان میدارد: که  جرم پولشویی داراى انواع ذيل مى باشد.

1- پولشويى درونى: اين نوع از پولشويى ها همانطور كه از اسمشان معلوم است، به پولشويى هايي إطلاق مى شود، كه در داخل كشور ارتكاب ميابد. در واقع عمل شستشوو به ظاهر مشروع شدن در داخل كشور رخ مى هد.

2- پولشويى بيرونى: به پولشويى إطلاق مى شود كه در خارج از كشور ارتكاب ميابد. يعنى هم عمل ارتكابى و منشأ و عمل شستشو خارج از كشور باشد.( جرم پولشویی الکرونیکی)

3- پولشویی مهار شونده:

اين نوع از پولشويى به اينصورت است كه ارتكاب جرم پولشویی در داخل كشور بوده و تميز شدن آن( شسته شدن پول) در كشور ديگرى باشد.

4- پولشويى وارد كننده: اين دسته از پولشويى ها به اين معنى مى باشد كه پول هاى غير مشروع و به عبارتى كثيف که در كشورهاى گوناگون بدست آمده است، يك كشور بعنوان مكان معين، تعيين شده و پول ها در آن كشور شسته (تميز) مى شود.

آثار و پيامدهاى جرم پولشويى در اقتصاد

جرم پولشویی  چگونه  مى تواند بر اقتصاد كشور تاثير بگذارد؟ يا به عبارتى ديگر جرم پولشويى چه آثار و تاثيراتى بر اقتصاد دارد؟ وكيل جرم پولشويى بيان مى كند: براى پاسخ دادن به اين سوال ها بايد گفت: كه جرم پولشويى بخش خصوصى را ضعيف مى كندو اين امر از طريق سرمايه گذارى در كشورهاى خارجى صورت مى پذيرد.چراكه سرمايه هاى زيادى از كشور خارج مى شود. اين امر باعث آسيب رساندن به اقتصاد داخلى مى شود. وكيل جرم پولشويى در ادامه اضافه مى كند: از آنجايى كه در زمينه پول تغيير و تحولات زيادى بوجود آمده است،این تغییرات دليل بر آن شده است، كه مردم نسبت به اموال و دارايى خود بى اعتنا بشوند. چرا كه پول هاى آلوده وارده در بازار، دليل بى ثباتى بازار از لحاظ مالى مى شود.

• نكته لازم به ذكر آن است كه جرم پولشویی بصورت مخفيانه و از طريق سرمايه گذارى در كشورهاى ديگر و موسسه هاى متعدد مى باشد.

وكيل متخصص در جرم پولشویی در ادامه مى افزايد: معاونت در جرم پولشويى نيز مشمول مقررات كيفرى مى شود. از سوى ديگر ارتكاب جرم پولشويى مى تواند بصورت ترك فعل انجام شود. مثلا شخصى كه قراربوده پولها را به حساب شخص معينى واريز كند، انجام نداده و آن را در يك موسسه ديگر سرمايه گذارى كرده است. يعنى از روى عمد و اراده و آگاهانه اين كار را انجام داده است.

مجازات جرم پولشویی چیست؟

مجازات جرم پولشویی كه در آن پول و اموال زيادى عايد مجرمان مى شود، قانون گذار براى جلوگيرى كردن از ارتكاب اين جرم، قانونى را تحت عنوان، قانون مبارزه با پولشويى را وضع كرده و در آن مجازات مرتكبين را تعيين كرده است.

وکيل جرم پولشويى مى گويد: در پرونده هايي كه موضوع ارتكابى آن، جرم پولشويى است، قانون گذار اولين مجازات مقرر شده را مصادره اموال و عوايد بدست آمده توسط مجرمين، را تعيين كرده است. پس مجازات جرم پولشويى در درجه اول، مصادره اموال و عوايد و هر آنچه كه توسط مجرمين از جرم پولشويى بدست آمده است، مى باشد.

در درجه دوم پرداخت جزاى نقدى معادل مقدار اموال مصادره شده (اموالى كه از راه غيرقانونى و غيرشرعى مانند قاچاق يا سرقت بدست آمده) مى باشد.

وكيل جرم پولشويى مى گويد: نكته مهم و لازم بذكر آن است كه جزاى نقدى به حساب بانك مركزى جمهورى اسلامى ايران واريز مى شود.

[su_note note_color=”#c8b8e5″ text_color=”#060606″ radius=”5″]

مرتكبين جرم پولشويى

مرتكبين جرم پولشويى مى توانند اشخاص حقيقى يا حقوقى باشند. در صورتى كه مرتكبين جرم پولشويى اشخاص حقوقى يعنى شركتها باشند، مجازات آنها انحلال شركت يا جلوگيرى از فعاليت شركت مى باشد.[/su_note]

دادگاه صالح رسيدگى كننده به جرم پولشويى

گاه اين سوال در ذهن مردم نقش مى بندد كه كدام مرجع و دادگاه صالح، به رسيدگى جرم پولشويى است؟ وكيل متخصص در جرم پولشويى در پاسخ به اين سوال مى گويد: در پرونده هاىى كه موضوع آنها جرم پولشويى است، دادگاه صالح با توجه به اهميت جرم تعیین مى شود. مثلا اگر جرم قاچاق يا سرقت اهميت بيشترى داشته باشد، براى جرم قاچاق دادسرا و دادگاه عمومى انقلاب، و براى سرقت دادگاه كيفرى ٢ صالح مى باشد. اگر جرم پولشويى داراى اهميت باشد،دادگاه جرايم اقتصادى صالح به رسيدگى مى باشد.

پس اینطور میتوان بیان کرد که دادگاه صالح برای جرم مواد و قاچاق، دادسرا و دادکاهای عمومی انقلاب محل وقوع حادثه میباشد. و در مورد سرقت، دادگاه کیفری 2 محل وقوع جرم که باید توجه داشت در صورتی که سرقت حدی مرتبه سوم باشد، دادگاه کیفری یک صالح است. در مورد جرم پولشویی دادگاه کیفری میباشد. که در این مورد هیت عالی اینگونه نظر داده است:

نظر هیئت عالی:

با توجه به تبصره ماده 11 قانون مبارزه با پولشویی شعبی از دادگاههای تهران و در صورت نیاز مراکز استانها به امر رسیدگی به جرم پولشویی و جرایم مرتبط اختصاص می یابد؛ نتیجتاً نظر اول اتفاقی صحیح اعلام می شودنظر اول اینطور میباشد: نظر به این که رسیدگی به جرم پولشویی در دادگاه های کیفری تهران یا مرکز استان اشاره شده است ، و نظر به این که رسیدگی به جرم پولشویی با رسیدگی به جرم منشاء دارای ارتباط بسیار نزدیک بوده به گونه ای که چنانچه جرم منشاء مصادف با تبرئه یا منع تعقیب گردد ، جرم پولشویی منتفی خواهد شد و این که با توجه به تعریف پولشویی حق نگهداری و یا استفاده از عواید فعالیت های غیر قانونی ناشی از جرم را پولشویی دانسته و با این تعریف ، مرتکب جرم منشاء خود پولشویی را دارد و به بیان دیگر مرتکب جرم منشاء مشارکت و در فرض بسیار ضعیف معاونت در جرم پولشویی را دارد ،فلذا با توجه به موارد مطروحه و نزدیکی و تأثیر جرم منشأ در پولشویی ، به تمامی جرایم در تهران یا مرکز استان رسیدگی خواهد شد .

اركان تشکیل دهنده این جرم چیست؟

وكيل جرم پولشويى مى گويد: جرم پولشويى نيز به مانند ديگر جرايم از سه ركن اصلى قانونى ، مادى و معنوى تشكيل شده است.

ركن قانونى كه بنا به قانون شامل هر نوع فعل و ترك فعلى كه در قانون براى آن مجازات تعيين شده باشد. در قانون مبارزه با پولشويى صراحتاً اين عمل را جرم و مرتكبين آن به مجازات هاى مقررشده محكوم خواهند شد.

ركن مادى كه همان رفتار مادى و فيزيكى مجرم را دربرمىگيرد كه در جرم پولشويى مى تواند بصورت ترك فعل باشد.

ركن معنوى كه منظورسوءنيت است اعم از عام(عمد واراده) و خاص( رسيدن به نتيجه) مى باشد.

وکیل جرم پولشویی

از آنجايى كه می دانیم، جرم پولشويى از دسته جرايم غيرقابل گذشت است، يعنى با شكايت شاكى آغاز مى شود ولى با رضايت وى مختومه نمى شود. چرا كه باعث بر هم زدن نظم عمومى و آسايش مى شود. پس دادستان به نيابت از سوى مردم (مدعى العموم) به اين جرم رسيدگى مى كند.جرم پولشويى بدليل پيچيدگى ها و حساسيت هاى موجودی در آن وجود دارد،نيازمند يك وكيل مجرب و با تجربه و به عبارت ساده متخصص در اين امر مى باشد. موسسه حقوقى و داورى امين عدالت كبريا با حضور وكلاى پايه يك  مجرب و با تجربه از كانون وكلاى دادگسترى، براى تنظيم شكواييه، شكايت نامه، تنظيم دادخواست، دفاعيه، لايحه آماده مشاوره دادن به شما عزيزان مى باشند.